Лицензирование финансовой организации (VASP)

Автор кейса: ИП Кирьян Илья Александрович

Проблема клиента: Международная платёжная компания планировала запуск сервиса по эмиссии электронных денег и операциям с виртуальными активами. Однако после 2022 года доступ к лицензированию в традиционных юрисдикциях (Великобритания, Кипр) был заблокирован для российских владельцев бизнеса из-за санкционных ограничений. Требовалось найти альтернативную юрисдикцию и получить лицензию в короткие сроки, чтобы не потерять рынок.

Ситуация: Клиент уже имел работающую платформу и клиентскую базу в России и СНГ. Для легализации деятельности и подключения к банковским партнёрам требовалась лицензия VASP (Virtual Asset Service Provider) — разрешение на выпуск электронных денег и оказание услуг с виртуальными активами. Временные рамки были жёсткими: запуск сервиса планировался через 4 месяца.

Решение: Провёл сравнительный анализ нескольких альтернативных юрисдикций, доступных для российских бенефициаров. Выбрал юрисдикцию с оптимальным балансом скорости получения, стоимости и репутационного качества. Подготовил и подал полный пакет документов, включая бизнес-план, политики AML/CFT, техническое описание платформы, структуру управления. Взаимодействовал с регулятором на всех этапах: от подачи заявления до устранения замечаний и получения финального одобрения.

Итог: Лицензия VASP получена в установленный срок. Клиент легально запустил сервис эмиссии электронных денег и операций с виртуальными активами, привлёк новых партнёров и увеличил оборот компании.

Выбрана и реализована альтернативная юрисдикция.
100% соответствие требованиям регулятора.
Успешный запуск сервиса в запланированные сроки.